فهرس |
تعبر شهادة المحلل المالي المعتمد /CFA Chartered Financial Analyst عن برنامج معتمد دولياً لقياس كفاءة المحللين الماليين وتكامل معارفهم. وقد تم تصميم هذه الشهادة من قبل معهد المحللين الماليين بالولايات المتحدة الأمريكية. وقد منح المعهد شهادات بها للمرة الأولي عام 1963، ومنذ ذلك الحين وهي رمز التميز في المجتمع الاستثماري على مستوي العالم. ويتم منح الشهادة بعد اجتياز اختبار ثلاثي المستويات لقياس قدرة المتقدمين للاختبار علي تطبيق المعارف الأساسية المتعلقة بأسس الاستثمار واتخاذ القرار علي المستوي المهني
الانجليزية : لغة الاختبار
يعمل منهج المحلل المالي المعتمد على تطوير وتعزيز المعارف والمهارات الأساسية للمهنيين في التخصص الاستثماري. ومن أهم الجوانب المعرفية إدارة محافظ الاستثمار والتقييم المالي للأعمال التجارية وتقييم الأصول. تضع هذه الشهادة الحاصلين عليها في صفوة المتخصصين وتمنح جهودهم الكثير من الاحترام والمصداقية التي تفيدهم في كل مرحلة من مراحل مستقبلهم المهني - فهم المبادئ والأسس المشتركة في مجالات العمل بجميع أسواق العالم تعتبر هذه الشهادة بمثابة مؤشراً هاماً بالنسبة لأصحاب الأعمال والمستثمرين، وعامل جذب وظيفي هائل حيث يوضع حامليها على رأس قائمة المرشحين للتوظيف في الشركات العالمية ومجموعات الشركات الكبرى تعتبر الشهادة بمثابة متطلب أساسي في الترقي الوظيفي للمستويات الوظيفية العليا داخل الشركات، وتعتبر أساساً لارتفاع رواتب حامليها - توثيق معارف المهنيين المختصين والتزامهم المهني تزويد أصحاب الأعمال والمستثمرين بمعايير ومقاييس موحدة ومعتمدة دولياً للحكم على كفاءة وتكامل مهارات ومعارف المحللين الماليين والمتخصصين في مجال الاستثمار والتقييم المالي. التواصل مع الآلاف من حاملي هذه الشهادة على مستوي العالم، حيث تتيح عضوية معهد المحللين الماليين العديد من المزايا ومنها التواصل مع زملاء المهنة في جميع مناطق العالم
تشمل قائمة المرشحين للحصول على هذه الشهادة العديد من المهنيين والمحترفين بمجال الاستثمار وعلى رأسهم:
المحليين الماليين رؤساء الشركات مدراء شركات الاستثمار مدراء إدارات الاستثمار بالبنوك والشركات المساهمة مدراء محافظ الاستثمار واضعي الاستراتيجيات المختصين في تقييم الشركات والأصول الأكاديميين المختصين بمجال الاستثمار -
يتطلب التسجيل لدخول الاختبار: الحصول على مؤهل جامعي أمريكي أو ما يعادله، درجة البكالوريوس، في المجال أن يكون المرشح للاختبار في السنة النهائية من دراسته الجامعية خبرة عملية لا تقل عن 4 سنوات إجمالي دراسة جامعية وخبرة لا تقل عن 3 أعوام
يتميز المنهج بأنه يعكس المعارف والمهارات التي تجعل المتخصصين على علم بالتطورات والتفاعلات الحاصلة بمجال الاستثمار على مستوي العالم. وفيما يلي المحتوي العلمي لمنهج المحلل المالي المعتمد. ويتكون منهج الشهادة من ثلاث مستويات. ويشتمل المستوي الأول على الوحدات الآتية:
I Ethical and Professional Standards المعايير الأخلاقية والمهنية الأولي II Quantitative Methods الطرق الإحصائية الثانية III Economics الاقتصاد الثالثة IV Financial Reporting and Analysis إعداد وتحليل التقارير المالية الرابعة V Corporate Finance بدائل التمويل الخامسة VI Equity Investment الاستثمار في الملكيات الخاصة السادسة VII Fixed Income الدخل الثابت السابعة VIII Derivatives المشتقات الثامنة IX Alternative Investments الاستثمارات البديلة التاسعة X Portfolio Management إدارة المحافظ والتخطيط للثروات العاشرة
على الراغبين في التسجيل في عضوية معهد المحللين الماليين الدخول على موقعهم الإلكتروني www.cfainstitute.org
وللتسجيل في عضوية معهد المحللين الماليين المعتمدين، يتم اتخاذ الخطوات الآتية:
أولاً: التعامل مع الطلب يقوم المعهد والجمعية المهنية التي يتبعها مقدم الطلب بمراجعة الخبرات العملية وإفادات الضامن لتحديد فئة العضوية للمتقدم، حيث أن للعضوية 3 فئات كالآتي.
(1) عضوية عادية: وشروط التأهل لها الحصول على درجة البكالوريوس من جهة معترف بها أو خبرة عملية معادلة
اجتياز اختبار المستوي الأول من شهادة المحلل المالي المعتمد أو أي اختبار آخر في مجال ذي صلة حسب اعتماد مجلس المحافظين أو الاجتياز الذاتي لمعايير الممارسة المهنية
خبرة عملية مهنية مقبولة مدتها 48 شهر في مجال اتخاذ القرار الاستثماري
الموافقة على الالتزام باتفاقية العضوية وتوقيعها – إفادة السلوك المهني – بالإضافة إلى أية مستندات أخرى يطلبها المعهد
ويجب موافقة كل من معهد المحللين الماليين والجهة المحلية على المتقدم بصفته عضواً عادياً. وفي حالة الاختلاف يكون القرار النهائي للمعهد.
(2) حامل ميثاق عضوية المعهد يجب لهذا النوع من العضوية استيفاء شروط العضوية العادية واجتياز المستويات الثلاث من اختبار المحلل المالي المعتمد CFA
(3) عضوية الزمالة وينطوي ذلك على الآتي:
الموافقة على الالتزام باتفاقية العضوية والتوقيع عليها مع إفادة السلوك المهني
استيفاء شروط العضوية الكاملة بالجهة المحلية لعضوية الزمالة، وليس للعضو حق التصويت
إن كان المتقدم يعيش في بلد ليست به جهة محلية للاعتماد، فيمكنه الاستعانة ببرنامج الضمان عن بعد Remote Sponsorship Program والرابط الخاص به متاح على موقع المحللين الماليين بالألفاظ الانجليزية المبينة.
إن عضوية معهد المحللين الماليين CFA Institute ليست إجبارية لدخول اختبار المحلل المالي المعتمد، حيث يمكن التسجيل للاختبار بدون عضوية المعهد.
بالإضافة إلى ذلك، فإن التسجيل للاختبار لا يخول المتقدم العضوية في المعهد.
ثانياً: رسوم العضوية
يقوم المعهد بإرسال فاتورة إلي مقدم طلب العضوية بعد قبول الطلب
تبلغ الرسوم السنوية لمعهد المحللين الماليين المعتمدين 225 دولار أمريكي
تمتد سنة العضوية لدي المعهد من 1 يوليو إلى 30 يونيو من كل عام.
إذا بدأت العضوية في 1 يناير يتم احتساب الرسوم بناءً على الفترة الزمنية التي بدأ منها سريان العضوية.
البريد الإلكتروني لعضوية المعهد: cmservices@cfainstitute.org
ثالثاً: فوائد العضوية في معهد المحللين الماليين المعتمدين تتمثل فوائد العضوية بوجه عام في:
تكوين شبكة من الاتصالات الاستراتيجية
التطور المهني
تقوية المعارف المهنية لدي حامل العضوية
تحليل التوجهات المهنية في مجال الاستثمار
حماية وتعزيز مجال الاستثمار
فيما يلي جدول مواعيد الاختبار والرسوم الواجب سدادها للاختبار
ينعقد الاختبار في دولة الكويت بالمكان الذي يخصصه معهد المحللين الماليين، في أشهر:
يونيو وديسمبر بالنسبة للجزء الأول، - يونيو بالنسبة للجزأين الثاني والثالث.على الراغبين في التقدم للاختبارات: - جدول الاختبارات والرسوم -
اختبار يونيو 2008 المستوي الأول إجمالي التكلفة = التسجيل في الاختبار + التسجيل في البرنامج مواعيد السداد 990 دولار = 600 دولار + 390 دولار 3 أكتوبر 2007 1078 دولار = 688 دولار + 390 دولار 15 فبراير 2008 1395 دولار = 930 دولار + 465 دولار 17 مارس 2008
المستوي الثاني إجمالي التكلفة = التسجيل في الاختبار + التسجيل في البرنامج مواعيد السداد 600 دولار = 600 دولار + - 3 أكتوبر 2007 688 دولار = 688 دولار + - 15 فبراير 2008 390 دولار = 390 دولار + - 17 مارس 2008
المستوي الثالث إجمالي التكلفة = التسجيل في الاختبار + التسجيل في البرنامج مواعيد السداد 600 دولار = 600 دولار + - 3 أكتوبر 2007 688 دولار = 688 دولار + - 15 فبراير 2008 390 دولار = 390 دولار + - 17 مارس 2008