انشأ هذا النظام شركة سما لتكنولوجيا المعلومات والنظام يعمل في عدة بنوك وكثير من الجمعيات الأهلية والبرنامج يعمل من خلال الانترنيت والانترانيت ويعمل على اى نوع من قواعد البيانات وصف النظام : • نظام متابعة القروض الخاص بطلبات القروض ومتابعتها من موافقة أو رفض للطلب ثم استخراج طرق السداد ومتابعة الإقساط المسددة والغير مسددة طبقا لجهة التمويل ونوع الاقراض سواء كان اقراض فردى او جماعى وبالتالي متابعة العملاء وتقييم العميل المقترض من حيث طريقة السداد والتعثر مع استخراج كل التقارير الخاصة بالمحفظة وكل التقارير الأخرى المطلوبة.
• نظام الحسابات العامة وهو يضم الشئون الإدارية والحسابات بحيث يتم تعريف الإدارات والأقسام داخل المنظمة ثم تسكين العاملين بها ومتابعة صرف المرتبات والحوافز وبالتالي يضم نظام الحسابات والتي تحتوى على الدليل المحاسبي الذي يمكن تسكين كل القيود المنصرفة أو المدخلة للحسابات وبالتالي يمكن تحديد قيمة الميزانية ومتابعة كل التقارير التي تمت خلال العام أو الشهر أو الأسبوع مع متابعة نظام العملاء والبنوك والذي يمكن من خلاله تقييم خزينة وتقييم عميل وتقييم موظف من حيث الأداء المتميز أو التقصير. • نظام المتابعة الخاص بالإدارة العليا والذي يضم كل تقارير الإدارة العليا التي تقدم صورة نهائية عن ما تم خلال يوم أو أسبوع أو شهر أو سنة أو اى فترة معينة في صورة مختصرة توضح قيمة القروض وقيمة المتحصل وإجمالي المحفظة طبقا لكل جهة تمويل على احدى وطبقا لكل فرع بجهات التمويل الخاصة به على حدة وكل التقارير الأخرى التي تهم الإدارة العليا مع استخراج إحصائيات في شكل رسوم بيانية لتكوين صورة عن المنظمة وما يتم داخلها من متابعة. • نظام الشئون القانونية ويخص متابعة القضايا المقامة على العملاء متعثرى السداد ويمنح معرفة ميعاد القضية ونتيجيتها وتنفيذ الاحكام من عدمه. o متابعة المستندات سواء كانت ايصالات امانة او شيكات o متابعة مراحل التقاضى المختلفة o متابعة نتائج الجلسات والاحكام الصادرة o تقييم اداء المحامين o حساب تكاليف القضية
مميزات النظام : • النظام يلبى احتياجات الجهة المتعاملة مع البرنامج وذلك من خلال التعاون مع المشرفون على عملية الاقراض داخل الجهة. • النظام متصل على قاعدة بيانات واحدة ،مما يتيح تبادل البيانات واستخراج اى معلومة في اى وقت وخلال اى فترة زمنية على أكثر من صورة ( يمكن متابعتها على الشاشة او طباعتها او تحويلها إلى ملف اكسيل وهكذا. • قدرة النظام على اداء كافة الحسابات والمعادلات المختلفة لاحتساب العائد ومتابعة الاقساط والحسابات العامة .. الخ. • رصد وإدارة محفظه القروض واستخراج الرصيد القائم والمفتوح والمسدد والعائد.. الخ في اى وقت وفى اى فترة. • قدرة النظام على متابعة العميل تفصيليا في اى وقت ومعرفة حالتة من تأخير او تبكير في اى وقت وفى حال انتهاء القرض يتم الاحتفاظ ببياناته سواء قام بالتجديد ام لا. • قدرة النظام على المتابعة الاجتماعية بحيث يمكن استخراج تقارير على مستوى التقسيم الجغرافي وتأثير القرض على مستوى الفرد والمجموعة وحتى على مستوى القرية حيث يتم الاحتفاظ بالمعلومات الأسرية الخاصة بالعميل ومعلومات المشروعات التى قام بها وتأثير القرض عليها وهكذا. • يمكن إضافة، او تعديل ، او حذف.أى شاشة أو معادلة حسب متطلبات النظام وحسب قواعد الجهة المستفيدة بالنظام. • العميل هو محور النظام وبالتالي يمكن استخراج حسابات العملاء والحسابات الأخرى المعتمدة على هذه البيانات من حسابات القروض -الخصم من رصيد القرض - معدل العمولات والرسوم- عقوبة رسوم الدفعات المتأخرة – و اى تعريف للمستخدم. • النظام يدعم القروض البسيطة والصغيرة والمتناهية الصغر وبالتالي حسابات الفوائد المختلفة المترتبة على نوع القرض حيث نتيح للجهة استخدام طريقة حساب الفائدة التى تناسب طبيعة عملها ومن منهجيات الإقراض ما يلي :- التضامن بين الأفراد والمجموعات والقروض الشخصية وللجماعات وقروض البنوك مع مجموعة القروض الأخرى • قدرة النظام على معالجة مختلف أنواع سداد القروض وكذلك إضافة او تعديل الجدول الزمني للدفع واستخراج تقارير منفصلة لكل عميل او بتقارير مجمعة حسب التاريخ او المنطقة او المنظمة ككل. • قدرة النظام على معالجة عدة مكاتب ، سواء على المستوى الإقليمي او فرع.وبالإضافة إلى ذلك ، السرعة التي يمكن بها استكمال معالجة مختلف الفروع أو المناطق أو اى أماكن جديدة. • النظام يعمل باللغة العربية 0 • يتعامل النظام مع أكثر من عملة حيث يمكن للجهة اختيار العملة التي تفضل ان تتعامل بها وبالتالي يمكن متابعة كل الحسابات والتقارير بنفس العملة التي اختارتها الجهة كما يمكنها ان تتعامل بحسابات لنفس العميل بأكثر من عملة واحدة • قدرة المستخدم على أداء المهام المطلوبة بسهولة وكفاءة بدون أخطاء - وهو عامل رئيسي عند تطبيق نظام جديد للمعلومات - سهولة استخدام النظام وذلك ستقوم به الشركة بإعداد المستخدمين من خلال التدريب على النظام. • كفاءة ودقة التقارير التي يتم استخراجها من النظام كما يتضمن مدى سهولة استخدامها. من يوم إصدار القرض إلى يوم التسديد وذلك من خلال تقارير يومية وأسبوعية وشهرية واى تقرير حسب تعريف المستخدم • يحتوى النظام على نظام سرية يوفر حماية النظام والبيانات من خطأ المستخدم في الاستخدام وبالتالي فان البيانات لا يمكن التلاعب بها وهذا يعطى تقارير أكثر دقة كما يمكن وضع ضوابط تغيير البيانات من خلال الصلاحيات الممنوحة لكل مسئول بالمنظمة • يتم عمل نسخ احتياطية أليا من قواعد البيانات وذلك حتى يتسنى استعادتها في أى وقت حسب الحاجة لذلك • يمكن استخراج التقارير في اى وقت بالحركات التى تمت داخل النظام ومعرفة وقت دخول وخروج اى متصفح ورقم الماكينة التى دخل منها واسم الصفحة التى قام بفتحها وماتم فعله داخل هذه الصفحة من إدخال بيانات او حذف او طبع وهكذا • يتم إقفال اليومية عن طريق النظام وليس بالطريقة اليدوية القديمة حيث يقوم باستخراج تقارير بقيمة محفظة الخزينة وتقارير الميزانية والتقارير الإدارية وتقارير التدفقات النقدية وتقارير الأداء التشغيلي والتقارير المالية وتقارير دفتر اليومية وكل حركات القيود المطلوبة الأخرى